基金细则

一、基金名称与性质

1. 本基金名称为「ODYSSEY 定投基金」（下称「本基金」）。
2. 本基金是一个组合记账计划：按固定份额构成持有港股上市的 ETF，适时调仓，不加杠杆。
3. 投资人的资金以线下转账方式划入、划出，本系统只负责记账：入金、份额、成交、赎回、出金，每一笔都有据可查。

二、份额构成

1. 1 份基金等于以下五只 ETF 各 1 股：

   代码	名称
   3056.HK	潘渡创新
   3112.HK	潘渡区块链
   2818.HK	潘渡比特币
   3085.HK	潘渡以太币
   2831.HK	潘渡 SOL

   名称以交易所和行情源显示的为准。

2. 份额构成如需调整，提前公告，并且只对调整之后的成交生效。

三、计价货币

本基金的净值、账户余额、成交金额、收益，一律以**港币（HKD）**计价。

四、净值

1. 实时净值 = 五只成分 ETF 的实时成交价之和（各 1 股）。行情取自公开行情源，精确到 0.0001 港元。
2. 每日收盘净值 = 五只成分 ETF 当日收盘价之和。以收市竞价结束后发布的正式日线收盘价为准，当晚核定。在核定之前，页面上显示的是暂定值。
3. 行情源可能出现延迟、中断或错误。行情不可用时，本基金暂停成交，订单保持挂起，等行情恢复后再成交。

五、交易时间与成交规则

1. 成交时段：香港交易所交易日的持续交易时段，即 09:30–12:00 和 13:00–16:00（香港时间）。半日市只在 09:30–12:00 成交。开市前时段、午间休市、收市竞价时段（16:00–16:10）及非交易日，都不成交。
2. 随时可以下单：加投、赎回、定投扣款的订单随时可以提交。
   • 在成交时段内提交，并且行情正常的，立即按当时的实时净值成交。
   • 在成交时段以外提交的，订单进入「挂起」状态，等下一个成交时段开始后，按当时的实时净值成交。
   • 挂起中的订单可以随时撤销。
3. 资金和份额冻结：
   • 提交加投订单时，订单金额从可用余额中冻结。
   • 提交赎回订单时，对应份额从可用份额中冻结。
   • 订单撤销或被拒绝时，冻结的资金或份额全额解冻。
4. 成交计算：
   • 买入份额 = 订单金额 ÷ 成交净值，向下取到 0.0001 份。实际扣款 = 成交份额 × 成交净值，向上取到 0.01 港元。不足一个最小份额的零头退回可用余额。
   • 赎回所得 = 赎回份额 × 成交净值，向下取到 0.01 港元。
   • 计算中的所有舍入零头都留在基金中，不归任何个人。
5. 交易日历以香港交易所公布的为准。遇到恶劣天气或交易所临时停市的，以实际开市情况为准。

六、定投

1. 投资人可以设置每日、每周或每月定投，并指定每期金额。
   • 每日定投：每个交易日扣款一次。
   • 每周定投：在指定的星期几扣款。
   • 每月定投：在指定的日期扣款。指定 29–31 日而当月没有这一天的，在当月最后一天扣款。
2. 扣款日不是交易日的，顺延到下一个交易日，在开市后按实时净值成交。
3. 扣款时可用余额不足的，当期不扣款，不会补扣，也不会自动拆成小额扣款。系统会提示投资人。
4. 修改或暂停定投，从下一个扣款日起生效。修改或暂停时，已经顺延但尚未执行的期次作废。暂停期间的期次，恢复后不补扣。
5. 定投订单与手动加投订单一样，适用第五条的成交规则。

七、入金

1. 入金可以选择港币（HKD）、人民币（CNY）或美元（USD）。
2. 入金流程：
   • 投资人在系统中提交入金申请，填写币种和金额。转账凭证可选上传，便于核对，不强制。
   • 管理员核实款项到账后确认入账。
3. 外币入金，按管理员确认入账那一刻的公开市场汇率折算成港币入账，向下取到 0.01 港元。所用汇率及其报价时间都会记录，投资人可以查看。申请时页面显示的折算金额只是预估，以确认时的汇率为准。
4. 同一笔转账只能入账一次。款项未到账、或者金额与申请不符的，管理员可以驳回申请。
5. 入金到账后成为可用余额，可以用于加投或定投扣款。可用余额不计利息。

八、赎回与出金

1. 投资人可以随时提交赎回申请，赎回部分或全部可用份额，按第五条的规则成交。赎回所得计入可用余额。

2. 可用余额可以申请出金，出金金额以港币填写，提交时对应港币金额被冻结。收款币种可选港币（HKD）或人民币（CNY）：

   • 选港币的，按申请金额打款；
   • 选人民币的，按管理员开始处理那一刻的公开市场汇率折算成人民币打款，向下取到 0.01 元，所用汇率及其报价时间都会记录。申请时页面显示的人民币金额只是预估。

   管理员一般在 3 个工作日内完成线下打款，并在系统中登记打款流水号。

3. 出金申请在管理员开始处理之前可以撤回；开始处理之后不能撤回。打款结果有疑问的，资金保持冻结，等人工核实后再处理。

4. 赎回和出金不收取任何费用。银行或汇款渠道收取的费用由投资人承担。

九、费用

本基金目前不收取任何管理费、申购费、赎回费或业绩报酬。将来如果要收费，提前公告，并且只对公告生效之后的期间收取。

十、账户

1. 本基金账户由管理员开设，不开放自助注册。
2. 投资人应妥善保管账号密码。因密码泄露造成的损失，由投资人自行承担。
3. 每位投资人只能看到自己的资产与记录。
4. 违反本细则，或者存在异常操作的账户，管理员有权停用。账户停用后：
   • 尚未成交的加投订单自动撤销、资金解冻；
   • 定投暂停；
   • 已提交的赎回照常成交；
   • 余额仍可申请出金。

十一、风险揭示与免责声明

1. 本基金不是经香港证券及期货事务监察委员会（证监会）认可的集体投资计划，也没有在中国内地任何监管机构备案。 本基金不受任何投资者赔偿计划的保障。
2. 本基金持有的 ETF 涉及数字资产（比特币、以太币、SOL 等）、区块链和创新科技主题，价格波动极大，可能在短时间内大幅下跌，甚至损失大部分本金。本基金不保本，不保证收益。
3. 历史表现不代表未来表现。页面上的收益率、年化收益等数据仅供参考。
4. 行情、汇率来自第三方公开数据源，可能出现延迟、中断或错误。本基金会尽力识别并暂停受影响的成交，但不对数据源本身的错误负责。
5. 投资人应当根据自身的财务状况和风险承受能力，独立判断，自主决定是否参与，并自行承担投资风险及所在司法辖区的法律、税务责任。
6. 本细则的解释权归本基金管理人。细则修订时会在本页公告，修订后的细则自公告之日起生效。